Política de Privacidad
1. Objetivo
La presente Política de Privacidad establece los lineamientos sobre la recolección, tratamiento, almacenamiento, conservación, transferencia y supresión de los datos personales que REEFMONEYPERÚ (en adelante "REEFMONEY") recibe de sus clientes en el marco de la prestación del servicio de cambio de divisas, asegurando el cumplimiento de la legislación peruana en materia de protección de datos personales.
2. Legislación aplicable
REEFMONEY cumple con la Ley N.º 29733 — Ley de Protección de Datos Personales, su Reglamento aprobado por D.S. 003-2013-JUS, así como las disposiciones de la Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales del Ministerio de Justicia. Asimismo, observa la normativa vigente sobre prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo emitida por la SBS y la UIF-Perú.
3. ¿Qué información recopilamos?
3.1 Sin necesidad de registro
REEFMONEY no requiere la creación de cuentas de usuario ni el llenado de formularios extensos. La información que recibimos se limita a la estrictamente necesaria para ejecutar cada operación.
3.2 Para el servicio de cambio
- Nombres y apellidos completos (o razón social).
- Número de DNI o RUC.
- Número de teléfono celular (utilizado para comunicación por WhatsApp).
- Correo electrónico (opcional, solo si el cliente lo proporciona).
- Número de cuenta bancaria de destino y entidad financiera.
- Voucher (constancia de depósito) y código de operación bancaria.
3.3 Para cumplimiento normativo (PLAFT)
En operaciones que superen los umbrales fijados por la UIF-Perú, REEFMONEY podrá solicitar adicionalmente:
- Imagen del DNI por ambos lados.
- Ficha RUC actualizada (clientes empresas).
- Declaración escrita sobre el origen lícito de los fondos.
- Documentación que sustente la actividad económica del cliente.
4. ¿Para qué utilizamos esta información?
- Ejecutar las operaciones de cambio solicitadas.
- Validar la identidad del cliente y prevenir suplantaciones.
- Cumplir con obligaciones legales tributarias y de prevención de lavado de activos.
- Atender consultas, reclamos y solicitudes operativas.
- Conservar evidencia de las operaciones realizadas conforme a los plazos legales.
- Detectar y prevenir actividades fraudulentas o sospechosas.
- Mejorar la calidad de nuestro servicio.
REEFMONEY no utiliza los datos personales para enviar publicidad masiva, comercializar bases de datos a terceros ni perfilar al cliente para fines distintos de los señalados.
5. Calidad de los datos personales
El cliente garantiza que la información proporcionada es veraz, completa, exacta y actualizada. REEFMONEY no se responsabiliza por errores en las operaciones derivados de información incorrecta proporcionada por el cliente.
6. Bancos de datos personales
REEFMONEY mantiene los siguientes bancos de datos personales, los cuales serán inscritos ante la Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales una vez se cumplan los umbrales reglamentarios:
- Clientes operaciones de cambio: contiene datos identificatorios y operativos.
- Cumplimiento PLAFT: contiene la documentación reforzada de KYC.
- Comunicaciones por WhatsApp y correo: registros de mensajería para evidencia operativa.
7. Transferencia de datos a terceros
REEFMONEY podrá compartir información del cliente únicamente con:
- Entidades bancarias del sistema financiero peruano para ejecutar las transferencias.
- SUNAT en los casos previstos por la normativa tributaria.
- UIF-Perú y SBS en los casos previstos por la normativa de prevención de lavado de activos.
- Autoridades judiciales o policiales cuando exista un mandato legal o requerimiento formal.
REEFMONEY no vende, alquila ni comercializa datos personales a terceros con fines comerciales.
8. Conservación de los datos
Los datos personales serán conservados por un plazo mínimo de cinco (5) años contados desde la fecha de la última operación, de conformidad con las obligaciones impuestas por SUNAT y por la normativa de prevención de lavado de activos. Cumplido este plazo, los datos serán eliminados de forma segura.
9. Confidencialidad
REEFMONEY se compromete a mantener confidencialidad permanente y profesional sobre los datos personales del cliente, incluso después de finalizada la relación comercial.
10. Seguridad de los datos
REEFMONEY implementa medidas técnicas y organizativas razonables para proteger la información, incluyendo:
- Acceso restringido a la información operativa.
- Resguardo de los voucher y documentación en almacenamiento cifrado.
- Procedimientos internos de validación operativa.
En caso de incidente de seguridad que afecte datos personales, REEFMONEY notificará al titular afectado y a la autoridad competente dentro de los plazos previstos en la normativa.
11. Derechos del titular de datos personales
El cliente tiene derecho a:
- Acceso: conocer qué información personal tiene REEFMONEY sobre él.
- Rectificación: solicitar la corrección de información inexacta o desactualizada.
- Cancelación / Supresión: solicitar la eliminación de sus datos cuando ya no sean necesarios para los fines del tratamiento, sin perjuicio de los plazos legales de conservación obligatoria.
- Oposición: oponerse al tratamiento de sus datos en los casos permitidos por la ley.
Para ejercer estos derechos, el cliente puede escribir al correo contacto@reefmoneyperu.com o solicitarlo por WhatsApp al +51 930 550 875. REEFMONEY responderá la solicitud dentro del plazo legal de 20 días hábiles.
12. Responsable del tratamiento
El responsable del tratamiento de los datos personales es REEFMONEYPERÚ, con domicilio en Calle Esperanza 351, Miraflores, Lima, Perú. Contacto: contacto@reefmoneyperu.com.
13. Menores de edad
El servicio de REEFMONEY está dirigido exclusivamente a mayores de 18 años. No procesamos a sabiendas información de personas menores de edad. Si detectamos información de un menor, esta será eliminada y la operación cancelada.
14. Modificación de la presente política
REEFMONEY se reserva el derecho de modificar la presente Política de Privacidad. Toda modificación será publicada en esta página con la fecha de actualización correspondiente.